مراجعات الوسطاء

eToro مقابل Trading 212: من الأفضل في 2026؟

كلاهما يقدّم استثمارًا بدون عمولات، لكنهما يستهدفان متداولين مختلفين تمامًا. مقارنة صادقة.

AKAisha Khan · 5 أبريل 2026 · 12 دقيقة قراءة

الملخص في فقرة واحدة

يفوز Trading 212 من حيث التكلفة، وجودة المحفظة، وميزة AutoInvest (Pies). يفوز eToro من حيث سهولة الاستخدام، ونسخ التداول، وتنوع الأصول — خاصة العملات الرقمية. إن أردت شراء صناديق ETF ونسيان الأمر، فاختر Trading 212. إن أردت نسخ متداولين ناجحين أو تداول قائمة واسعة من العملات الرقمية من تطبيق واحد، فاختر eToro. لا أحد "يحتاج" كليهما، لكن كثيرًا من المستثمرين ينتهي بهم الأمر بواحد من كل: Trading 212 للمحفظة طويلة الأجل، وeToro للمتعة.

التنظيم والأمان

كلاهما منظم من جهات رقابية من الدرجة الأولى. يعمل Trading 212 عبر Trading 212 UK Ltd (منظم من FCA، تغطية FSCS حتى £85,000) وTrading 212 Markets Ltd (CySEC في قبرص، ICF حتى €20,000). يعمل eToro عبر eToro (UK) Ltd (FCA، FSCS)، وeToro (Europe) Ltd (CySEC)، وeToro AUS Capital Ltd (ASIC)، وeToro USA Securities Inc (SEC/FINRA، SIPC حتى $500,000). يستخدم كلاهما حسابات عملاء منفصلة لدى بنوك من الطبقة الأولى. لم يواجه أي منهما مشكلة ملاءة مالية على الإطلاق. من ناحية الأمان، الأمر تعادل.

التسعير: الأرقام المهمة فعليًا

عمولات الأسهم وETF: كلاهما $0. تحويل العملات هو حيث تظهر الفجوة. يفرض Trading 212 نسبة 0.15% لكل تحويل عملة؛ بينما يفرض eToro 1.5% على الإيداعات/السحوبات بعملات غير الدولار ونحو 1% مضمّنة في سعر الأصول غير الدولارية. بالنسبة لمستثمر أوروبي يشتري أسهمًا أمريكية، يعني ذلك عبئًا متكررًا بين 0.85%–1.35% مع eToro. رسوم السحب: Trading 212 مجاني؛ eToro يفرض $5 ثابتة لكل سحب، بحد أدنى $30. رسوم عدم النشاط: لا توجد لدى Trading 212؛ يفرض eToro $10 شهريًا بعد 12 شهرًا بلا تسجيل دخول. تمويل ما بين عشية وضحاها على CFD متقارب إلى حد كبير بين الاثنين.

نطاق المنتجات

يقدم Trading 212 أكثر من 12,000 سهم وصندوق ETF، وحسابات ISA نقدية (المملكة المتحدة)، وحساب Stocks & Shares ISA حقيقي، وCFDs في حساب منفصل. لا صناديق استثمار مشتركة، لا سندات، لا عقود آجلة، لا خيارات. تُقدم العملات الرقمية في بعض الولايات القضائية عبر CFDs فقط. يقدم eToro أكثر من 5,000 سهم وصندوق ETF، وتشكيلة أكبر بكثير من العملات الرقمية (أكثر من 75 عملة في معظم المناطق مع حفظ فوري حقيقي)، وسلع، وCFDs على المؤشرات والعملات. لا يمتلك eToro حساب ISA. إذا كانت أولويتك الاستثمار طويل الأجل الواسع في حسابات ذات مزايا ضريبية، يفوز Trading 212 بوضوح. إذا كانت العملات الرقمية مهمة، يفوز eToro بوضوح.

ميزات فريدة لكل منصة

ميزة Trading 212 Pies وAutoInvest هي السلاح الفتّاك: بناء محفظة جزئية من حتى 50 أصلًا بأوزان مستهدفة، ثم الإيداع وفق جدول زمني وإعادة التوازن تلقائيًا. لا أحد آخر في قطاع التجزئة يفعل ذلك بهذه الجودة. تُدفع الفوائد على النقد غير المستثمر يوميًا (تختلف المعدلات حسب العملة، وتنافسية وقت كتابة هذا المقال). أما ميزة eToro الفتّاكة فهي CopyTrader: اختر مستثمرًا شعبيًا تعجبك محفظته، خصص أي مبلغ ابتداءً من $200، ويحاكي حسابك كل صفقة بنسبتها في الوقت الفعلي. تضيف eToro Money (في الدول المؤهلة) بطاقة خصم ومحفظة متعددة العملات مدمجة مع حساب التداول.

تجربة التطبيق والمنصة

تطبيق eToro أكثر صقلًا وودية للمبتدئين، لكن الموجز الاجتماعي قد يدفعك نحو مطاردة الأسهم الرائجة. تطبيق Trading 212 وظيفي، سريع، وأكثر هدوءًا — مصمم لمن يريد الاستثمار، لا التمرير المستمر. منصة الويب: Trading 212 أنظف وأسرع؛ eToro أجمل لكنها أثقل. لا يقدم أي منهما منصة تداول سطح مكتب جادة (لذلك تحتاج إلى IBKR أو Saxo).

الحكم النهائي لعام 2026

بالنسبة لـ90% من المستثمرين الأوروبيين طويلي الأجل: Trading 212. تحويل عملات أقل، لا رسوم عدم نشاط، سحوبات مجانية، Pies/AutoInvest، وحساب ISA حقيقي. للمستثمرين الأمريكيين: لا أحد منهما هو الإجابة — استخدم Fidelity أو Schwab. لمن تكون محفظته في الغالب عملات رقمية، أو يريد نسخ التداول: eToro. لا ينبغي لأحد أن يدفع أسعار تحويل عملات eToro على صناديق ETF الأوروبية بينما يوجد Trading 212 — هذا هو خطأ التكلفة الواحد الواضح الذي يجب تجنبه.

الأسئلة الشائعة

Trading 212، في شبه كل سيناريو واقعي. تحويل العملات لديه 0.15% مقابل 1.5% لدى eToro على التمويل بغير الدولار، والسحوبات مجانية مقابل $5 ثابتة، ولا توجد رسوم عدم نشاط. بالنسبة للمستثمرين الأمريكيين الذين يتداولون أصولًا أمريكية بالدولار، تضيق الفجوة، لكن Trading 212 US ليس متاحًا بعد على نطاق واسع.