브로커 규제 작동 방식(및 이것이 중요한 이유)
규제 기관이 브로커를 안전하게 만드는 것은 아니지만, 책임을 지게 만듭니다. 그 차이점과 90초 만에 라이선스를 확인하는 방법을 소개합니다.
글로벌 규제 기관의 등급별 지도
이 기관들은 집행 권한을 갖지만 보상 제도는 관할권과 법인에 따라 다릅니다. ASIC 규제 자체가 영국 FSCS에 해당하는 일반 투자자 보상 제도를 제공하는 것은 아닙니다.
최상위 규제 기관의 실제 요구 사항
(3) 관련 제도가 있는 경우 자격, 제외 사항과 한도에 따른 투자자 보상. ASIC 규제를 포함해 규제받는다는 이유만으로 항상 제공되는 것은 아닙니다;
90초 만에 브로커 라이선스를 확인하는 방법
브로커 웹사이트의 스크린샷을 절대 믿지 말고 규제 기관의 웹사이트로 직접 이동하십시오. FCA: fca.org.uk/register. SEC/FINRA: brokercheck.finra.org 및 adviserinfo.sec.gov. ASIC: connectonline.asic.gov.au. FINMA: finma.ch. 브로커의 정확한 법인명(일반적으로 웹사이트 하단에 있음)을 검색하십시오. 세 가지를 확인하십시오: (a) 해당 법인이 단순히 등록된 것이 아니라 '승인(authorised)'되었는지 여부. (b) 활동 내용에 브로커가 귀하에게 제공하는 서비스(고객 자금 보관, 투자 거래, 거래 주선)가 포함되는지 여부. (c) 규제 경고 또는 제한 사항 유무. 브로커가 게시한 라이선스 번호가 실제 항목과 일치하지 않으면 즉시 중단하십시오.
흔한 규제 트릭 (및 식별 방법)
트릭 1: 특정 법인에 대해 실제 FCA 라이선스를 가진 그룹이 웹사이트에 해당 배지를 사용하지만, 실제로는 동일한 그룹 내의 규제받지 않는 역외 법인을 통해 해외 고객을 가입시키는 경우. 해결책: 실제로 계약을 체결하는 법인이 어디인지 계좌 개설 문서에서 확인하십시오. 트릭 2: 실제 금융 규제 기관이 아닌 자율 규제 기구(업계 협회, 중재 기관)로부터 "규제를 받음"이라고 표기하는 경우. 해결책: 이름이 위의 티어 목록에 없다면 별도로 조회하십시오. 트릭 3: 신규 라이선스 — 6개월 미만의 신규 라이선스는 실적이 없으며 아직 아무것도 증명하지 못합니다. 트릭 4: 한 가지 활동(결제, 전자 화폐)에 대한 라이선스를 다른 활동(투자 서비스)에 대한 규제인 것처럼 암시하는 경우.
규제가 귀하를 보호하지 못하는 것들
규제는 보험이 아닙니다. 다음 사항은 보장하지 않습니다: 귀하의 잘못된 거래로 인한 손실, 변동성이 큰 시장에서의 슬리피지(slippage), 레버리지 포지션이 스탑로스를 넘어서 발생한 손실, 시장이 귀하의 전망과 다르게 움직이는 경우. 규제는 브로커가 귀하가 요청한 거래를 집행하는 것을 막을 수 없으며, 그것이 끔찍한 아이디어라 할지라도 마찬가지입니다. 규제는 도난, 사기, 고객 자금 오용, 브로커 파산으로부터 귀하를 보호할 뿐 그 이상은 아닙니다. 무엇을 보장하지 않는지 이해하는 것은 무엇을 보장하는지 이해하는 것만큼 중요합니다.