รีวิวโบรกเกอร์

eToro กับ Trading 212: ใครชนะในปี 2026?

ทั้งสองรายให้ลงทุนแบบไม่คิดค่าคอมมิชชัน แต่เจาะกลุ่มต่างกัน มาดูการเปรียบเทียบตรงไปตรงมา

AKAisha Khan · 5 เมษายน 2569 · 12 นาทีในการอ่าน

สรุปในหนึ่งย่อหน้า

Trading 212 ชนะด้านต้นทุน คุณภาพพอร์ตโฟลิโอ และฟีเจอร์ AutoInvest (Pies) eToro ชนะด้านความง่ายในการใช้งาน การคัดลอกการเทรด และความหลากหลายของสินทรัพย์ — โดยเฉพาะคริปโต หากคุณต้องการซื้อ ETF แล้วลืมมันไป Trading 212 หากคุณต้องการคัดลอกนักเทรดที่ประสบความสำเร็จหรือเทรดรายการคริปโตที่หลากหลายจากแอปเดียว eToro ไม่มีใคร "จำเป็น" ต้องใช้ทั้งสอง แต่นักลงทุนหลายคนลงเอยด้วยการใช้ทั้งสองอย่าง: Trading 212 สำหรับกองระยะยาว eToro สำหรับความสนุก

การกำกับดูแลและความปลอดภัย

ทั้งสองได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานระดับสูง Trading 212 ดำเนินการผ่าน Trading 212 UK Ltd (ได้รับการกำกับดูแลจาก FCA, ความคุ้มครอง FSCS สูงสุด £85,000) และ Trading 212 Markets Ltd (CySEC ในไซปรัส, ICF สูงสุด €20,000) eToro ดำเนินการผ่าน eToro (UK) Ltd (FCA, FSCS), eToro (Europe) Ltd (CySEC), eToro AUS Capital Ltd (ASIC) และ eToro USA Securities Inc (SEC/FINRA, SIPC สูงสุด $500,000) ทั้งสองใช้บัญชีลูกค้าที่แยกไว้ที่ธนาคารระดับ 1 ไม่มีรายใดเคยมีปัญหาสภาพคล่องเลย ด้านความปลอดภัย นี่คือการเสมอกัน

ราคา: ตัวเลขที่สำคัญจริง ๆ

ค่าคอมมิชชันหุ้นและ ETF: ทั้งสอง $0 การแปลงสกุลเงิน FX คือจุดที่ช่องว่างเปิดขึ้น Trading 212 คิดค่าธรรมเนียม 0.15% ต่อการแปลงสกุลเงิน FX; eToro คิดค่าธรรมเนียม 1.5% กับเงินฝาก/ถอนในสกุลเงินที่ไม่ใช่ USD และประมาณ 1% ที่รวมอยู่ในราคาของสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ USD สำหรับนักลงทุนชาวยุโรปที่ซื้อหุ้นสหรัฐฯ นั่นคือภาระที่เกิดซ้ำ 0.85%–1.35% กับ eToro ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน: Trading 212 ฟรี; eToro คิดค่าธรรมเนียม $5 คงที่ต่อการถอน ขั้นต่ำ $30 ค่าธรรมเนียมความไม่กระตือรือร้น: Trading 212 ไม่มี; eToro คิด $10/เดือนหลังจาก 12 เดือนที่ไม่มีการล็อกอิน ค่าธรรมเนียมทางการเงินข้ามคืนบน CFD คล้ายคลึงกันโดยรวมระหว่างทั้งสอง

ขอบเขตผลิตภัณฑ์

Trading 212 เสนอหุ้นและ ETF มากกว่า 12,000 รายการ ISA เงินสด (สหราชอาณาจักร) Stocks & Shares ISA ที่แท้จริง และ CFD ในบัญชีแยกต่างหาก ไม่มีกองทุนรวม ไม่มีพันธบัตร ไม่มีฟิวเจอร์ส ไม่มีออปชัน คริปโตมีให้ในบางเขตอำนาจศาลผ่าน CFD เท่านั้น eToro เสนอหุ้นและ ETF มากกว่า 5,000 รายการ รายการคริปโตที่ใหญ่กว่ามาก (เหรียญมากกว่า 75 เหรียญในภูมิภาคส่วนใหญ่พร้อมการดูแลแบบ spot จริง) สินค้าโภคภัณฑ์ และ CFD บนดัชนีและ FX eToro ไม่มี ISA หากลำดับความสำคัญของคุณคือการลงทุนระยะยาวที่กว้างในบัญชีที่ได้เปรียบทางภาษี Trading 212 ชนะอย่างชัดเจน หากคริปโตสำคัญ eToro ชนะอย่างชัดเจน

ฟีเจอร์เฉพาะของแต่ละแพลตฟอร์ม

Trading 212 Pies และ AutoInvest คือฟีเจอร์เด็ด: สร้างพอร์ตโฟลิโอเศษส่วนของสินทรัพย์สูงสุด 50 รายการพร้อมน้ำหนักเป้าหมาย จากนั้นฝากเงินตามกำหนดเวลาและปรับสมดุลอัตโนมัติ ไม่มีใครในธุรกิจรายย่อยทำสิ่งนี้ได้ดีเท่านี้ ดอกเบี้ยจากเงินสดที่ไม่ได้ลงทุนจ่ายรายวัน (อัตราแตกต่างกันตามสกุลเงิน แข่งขันได้ ณ เวลาที่เขียน) ฟีเจอร์เด็ดของ eToro คือ CopyTrader: เลือกนักลงทุนยอดนิยมที่คุณชอบพอร์ตโฟลิโอของเขา จัดสรรเงินจำนวนเท่าใดก็ได้เริ่มจาก $200 และบัญชีของคุณจะเลียนแบบทุกการเทรดตามสัดส่วนแบบเรียลไทม์ eToro Money (ในประเทศที่มีสิทธิ์) เพิ่มบัตรเดบิตและกระเป๋าเงินหลายสกุลเงินที่รวมเข้ากับบัญชีเทรด

ประสบการณ์แอปและแพลตฟอร์ม

แอปของ eToro ขัดเกลามากกว่าและเป็นมิตรกับมือใหม่มากกว่า แต่ฟีดโซเชียลสามารถกระตุ้นให้คุณไล่ตามหุ้นร้อนแรงได้ แอปของ Trading 212 ใช้งานได้จริง รวดเร็ว และเงียบกว่า — ออกแบบมาสำหรับคนที่ต้องการลงทุน ไม่ใช่เลื่อนดู แพลตฟอร์มเว็บ: Trading 212 สะอาดกว่าและเร็วกว่า; eToro สวยกว่าแต่หนักกว่า ไม่มีใครเสนอแพลตฟอร์มเทรดเดสก์ท็อปที่จริงจัง (สำหรับสิ่งนั้นคุณต้องใช้ IBKR หรือ Saxo)

คำตัดสินสำหรับปี 2026

สำหรับนักลงทุนระยะยาวชาวยุโรป 90%: Trading 212 FX ต่ำกว่า ไม่มีค่าธรรมเนียมความไม่กระตือรือร้น การถอนเงินฟรี Pies/AutoInvest และ ISA ที่แท้จริง สำหรับนักลงทุนสหรัฐฯ: ไม่มีตัวไหนเป็นคำตอบ — ใช้ Fidelity หรือ Schwab สำหรับใครก็ตามที่พอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่เป็นคริปโต หรือต้องการการคัดลอกการเทรด: eToro ไม่มีใครควรจ่ายอัตรา FX ของ eToro บน ETF ยุโรปเมื่อ Trading 212 มีอยู่ — นั่นคือความผิดพลาดด้านต้นทุนที่ชัดเจนหนึ่งเดียวที่ควรหลีกเลี่ยง

คำถามที่พบบ่อย

Trading 212 ในเกือบทุกสถานการณ์ที่สมจริง การแปลงสกุลเงิน FX ของมันคือ 0.15% เทียบกับ 1.5% ของ eToro บนการฝากเงินที่ไม่ใช่ USD การถอนเงินฟรีเทียบกับ $5 คงที่ และไม่มีค่าธรรมเนียมความไม่กระตือรือร้น สำหรับนักลงทุนสหรัฐฯ ที่เทรดสินทรัพย์สหรัฐฯ เป็น USD ช่องว่างจะแคบลง แต่ Trading 212 US ยังไม่มีให้บริการอย่างแพร่หลาย