Đánh giá nhà môi giới

eToro vs Trading 212: ai thắng trong 2026?

Cả hai đều miễn phí hoa hồng nhưng nhắm đến kiểu nhà đầu tư khác nhau. So sánh trung thực.

AKAisha Khan · 5 tháng 4, 2026 · 12 phút đọc

Tóm tắt trong một đoạn văn

Trading 212 chiến thắng về chi phí, chất lượng danh mục đầu tư, và tính năng AutoInvest (Pies). eToro chiến thắng về sự dễ sử dụng, sao chép giao dịch, và phạm vi tài sản — đặc biệt là crypto. Nếu bạn muốn mua ETF và quên nó đi, Trading 212. Nếu bạn muốn sao chép các nhà giao dịch thành công hoặc giao dịch một danh sách crypto rộng từ một ứng dụng, eToro. Không ai "cần" cả hai, nhưng nhiều nhà đầu tư kết thúc với mỗi loại một: Trading 212 cho danh mục dài hạn, eToro cho sự thú vị.

Quy định và sự an toàn

Cả hai đều được quản lý bởi các cơ quan cấp cao nhất. Trading 212 hoạt động thông qua Trading 212 UK Ltd (được FCA quản lý, bảo hiểm FSCS lên tới 85.000 bảng Anh) và Trading 212 Markets Ltd (CySEC tại Cyprus, ICF lên tới 20.000 euro). eToro hoạt động thông qua eToro (UK) Ltd (FCA, FSCS), eToro (Europe) Ltd (CySEC), eToro AUS Capital Ltd (ASIC), và eToro USA Securities Inc (SEC/FINRA, SIPC lên tới 500.000 đô la). Cả hai đều sử dụng các tài khoản khách hàng tách biệt tại các ngân hàng cấp 1. Không ai từng gặp vấn đề về khả năng thanh toán. Về mặt an toàn, đây là một tình huống hòa.

Giá cả: những con số thực sự quan trọng

Hoa hồng cổ phiếu và ETF: cả hai đều 0 đô la. Chuyển đổi ngoại tệ là nơi khoảng cách mở ra. Trading 212 tính 0,15% mỗi lần chuyển đổi ngoại tệ; eToro tính 1,5% trên các khoản tiền gửi/rút tiền bằng tiền tệ không phải USD và khoảng 1% được tích hợp vào giá của các tài sản không phải USD. Đối với một nhà đầu tư châu Âu mua cổ phiếu Mỹ, đó là gánh nặng lặp lại 0,85%–1,35% với eToro. Phí rút tiền: Trading 212 miễn phí; eToro tính 5 đô la cố định mỗi lần rút tiền, tối thiểu 30 đô la. Phí không hoạt động: Trading 212 không có; eToro tính 10 đô la/tháng sau 12 tháng không đăng nhập. Phí tài trợ qua đêm trên CFD nói chung là tương tự giữa hai bên.

Phạm vi sản phẩm

Trading 212 cung cấp hơn 12.000 cổ phiếu và ETF, ISA tiền mặt (Anh), một ISA Cổ phiếu & Chứng khoán thực sự, và CFD trong một tài khoản riêng biệt. Không có quỹ tương hỗ, không có trái phiếu, không có hợp đồng tương lai, không có quyền chọn. Crypto chỉ được cung cấp ở một số khu vực pháp lý thông qua CFD. eToro cung cấp hơn 5.000 cổ phiếu và ETF, một danh mục crypto lớn hơn nhiều (hơn 75 loại tiền tại hầu hết các khu vực với lưu ký giao ngay thực sự), hàng hóa, và CFD trên chỉ số và FX. eToro không có ISA. Nếu ưu tiên của bạn là đầu tư dài hạn rộng rãi trong các tài khoản ưu đãi thuế, Trading 212 rõ ràng chiến thắng. Nếu crypto quan trọng, eToro rõ ràng chiến thắng.

Các tính năng độc đáo của từng nền tảng

Trading 212 Pies và AutoInvest là tính năng đột phá: xây dựng một danh mục đầu tư lẻ gồm tới 50 tài sản với các tỷ trọng mục tiêu, sau đó gửi tiền theo lịch trình và tự động cân bằng lại. Không ai khác trong lĩnh vực bán lẻ làm điều này tốt như vậy. Lãi trên tiền mặt chưa đầu tư được trả hàng ngày (tỷ lệ thay đổi theo tiền tệ, cạnh tranh tại thời điểm viết bài). Tính năng đột phá của eToro là CopyTrader: chọn một Nhà đầu tư Phổ biến (Popular Investor) mà bạn thích danh mục đầu tư của họ, phân bổ bất kỳ số tiền nào từ 200 đô la, và tài khoản của bạn sẽ phản chiếu mọi giao dịch theo tỷ lệ trong thời gian thực. eToro Money (tại các quốc gia đủ điều kiện) bổ sung thẻ ghi nợ và ví đa tiền tệ tích hợp với tài khoản giao dịch.

Trải nghiệm ứng dụng và nền tảng

Ứng dụng của eToro được đánh bóng hơn và thân thiện với người mới bắt đầu hơn, nhưng nguồn cấp dữ liệu xã hội có thể thúc đẩy bạn đuổi theo các cổ phiếu nóng. Ứng dụng của Trading 212 hoạt động tốt, nhanh, và yên tĩnh hơn — được thiết kế cho những người muốn đầu tư, không phải để lướt xem. Nền tảng web: Trading 212 sạch hơn và nhanh hơn; eToro đẹp hơn nhưng nặng nề hơn. Không ai cung cấp một nền tảng giao dịch máy tính để bàn nghiêm túc (đối với điều đó bạn cần IBKR hoặc Saxo).

Kết luận cho năm 2026

Đối với 90% các nhà đầu tư dài hạn châu Âu: Trading 212. FX thấp hơn, không có phí không hoạt động, rút tiền miễn phí, Pies/AutoInvest, và một ISA thực sự. Đối với nhà đầu tư Mỹ: không ai là câu trả lời — hãy sử dụng Fidelity hoặc Schwab. Đối với bất kỳ ai có danh mục đầu tư chủ yếu là crypto, hoặc muốn sao chép giao dịch: eToro. Không ai nên trả tỷ lệ FX của eToro trên các ETF châu Âu khi Trading 212 tồn tại — đó là sai lầm chi phí rõ ràng cần tránh.

Câu hỏi thường gặp

Trading 212, trong hầu hết mọi kịch bản thực tế. Chuyển đổi ngoại tệ của nó là 0,15% so với 1,5% của eToro trên các khoản nạp tiền không phải USD, rút tiền miễn phí so với 5 đô la cố định, và không có phí không hoạt động. Đối với các nhà đầu tư Mỹ giao dịch tài sản Mỹ bằng USD, khoảng cách thu hẹp lại, nhưng Trading 212 US chưa có sẵn rộng rãi.